El futuro no
se improvisa.

Un plan de inversión a largo plazo no se construye con una inversión aislada.

Empieza construyendo una estrategia.

Plan Futuro es un plan de inversión a largo plazo con acompañamiento, diseñado para ayudarte a construir el patrimonio que hará posible el futuro que imaginas mediante una estrategia estructurada y seguimiento continuo durante 6 o 12 años.

Comenzar mi Plan Futuro Conocer cómo funciona
16+ Años de experiencia
300+ Portafolios acompañados
19 Países
Estrategia personalizada Alineada con tus objetivos
01
Estrategia Construida alrededor de tus objetivos
↓
02
Patrimonio Desarrollado con visión de largo plazo
↓
03
Futuro El verdadero propósito de invertir
Programa de acompañamiento
6 o 12 años
Acompañamiento continuo Durante todo el programa
UNA ESTRATEGIA CON VISIÓN DE LARGO PLAZO

Plan Futuro: un plan de inversión a largo plazo

Un programa de acompañamiento para personas que desean construir patrimonio mediante una estrategia estructurada, aportes periódicos y una visión clara de 6 o 12 años.

Invertir no consiste únicamente en elegir activos. Además, implica definir una estrategia, mantener la disciplina cuando los mercados cambian y tomar decisiones alineadas con tus objetivos.

Por eso trabajamos contigo durante 6 o 12 años.

Primero comprendemos qué quieres construir, tu horizonte de inversión y tu tolerancia al riesgo. Después diseñamos la estrategia de tu plan de inversión a largo plazo y te acompañamos mediante monitoreo, recomendaciones y seguimiento.

Tus inversiones siempre permanecen bajo tu control. Los activos se mantienen en cuentas abiertas a tu nombre. Bold Investor no recibe ni custodia tu dinero.

Si todavía no tienes una cuenta de inversión, puedes revisar alternativas con Encuentra tu Broker antes de comenzar.

TU PLAN FUTURO Una estrategia construida alrededor de ti
01
Comprendemos tus objetivos Conocemos qué quieres construir, tu horizonte y tu perfil de riesgo.
02
Diseñamos tu estrategia Construimos una propuesta alineada con tus metas y el plazo durante el cual deseas invertir.
03
Te acompañamos en el tiempo Monitoreamos la estrategia y te presentamos recomendaciones cuando corresponde.
Acompañamiento Durante 6 o 12 años
✓
Construida alrededor de la persona No de una inversión aislada

Una estrategia solo tiene sentido cuando está construida alrededor de la persona que la va a seguir.

MÁS ALLÁ DE ELEGIR UNA INVERSIÓN

¿Por qué existe Plan Futuro?

Hoy es más fácil que nunca comenzar a invertir. Pero construir patrimonio requiere mucho más que realizar una compra.

En la práctica, invertir implica definir una estrategia, mantener la disciplina cuando los mercados cambian y tomar decisiones pensando en el largo plazo, no en el ruido del día a día.

Muchas personas pueden comenzar solas. Sin embargo, no todas desean construir, monitorear y revisar una estrategia durante los próximos años sin ningún tipo de acompañamiento.

Por eso existe Plan Futuro. Para ayudarte a construir un plan de inversión a largo plazo y acompañarte para mantener su estrategia durante los próximos años.
EL CAMINO
Estrategia
↓
Disciplina
↓
Patrimonio
Largo plazo
Decisiones con propósito
DOS FORMAS DE RECORRER EL CAMINO

Invertir por tu cuenta o construir tu Plan Futuro

Ambas opciones son válidas. La diferencia está en la metodología, el seguimiento y el acompañamiento que deseas tener durante los próximos años.

CAMINO INDEPENDIENTE

Invertir por tu cuenta

01
Construyes la estrategia

Defines cómo distribuir tu capital, qué activos utilizar y cuál será tu horizonte de inversión.

02
Evalúas las alternativas

Investigas, comparas y seleccionas las inversiones utilizando tu propio conocimiento y criterio.

03
Decides cuándo hacer cambios

Determinas cuándo revisar el portafolio y si corresponde mantener, reducir o reemplazar alguna posición.

04
Das seguimiento al mercado

El monitoreo depende del tiempo que puedas dedicar a analizar los mercados y las inversiones que mantienes.

05
Mantienes la disciplina

Tú eres responsable de sostener la estrategia durante periodos de volatilidad, incertidumbre o caídas del mercado.

Requiere tiempo, conocimiento y seguimiento constante.
ACOMPAÑAMIENTO ESTRUCTURADO
METODOLOGÍA Y SEGUIMIENTO

Construir tu Plan Futuro

✓
Una estrategia alineada contigo

Construimos una estrategia considerando tus objetivos, horizonte de inversión, capacidad de aporte y perfil de riesgo.

✓
Una metodología desarrollada con experiencia

Aplicamos un proceso construido a partir de más de 16 años de experiencia y más de 300 portafolios acompañados.

✓
Monitoreo continuo

Seguimos permanentemente los mercados y las estrategias para identificar cambios relevantes u oportunidades de mejora.

✓
Revisión trimestral

Revisamos internamente la estrategia cada trimestre para comprobar que continúe alineada con su propósito.

✓
Recomendaciones cuando corresponde

Cuando identificamos una mejora, te presentamos la recomendación y cualquier cambio se implementa únicamente con tu autorización.

✓
Reporte y reunión anual

Cada año revisamos contigo la evolución de tu estrategia, tus objetivos y los siguientes pasos del programa.

Acompañamiento durante todo el programa 6 o 12 años

En ambos caminos, tus inversiones permanecen en cuentas abiertas a tu nombre. La diferencia es que con Plan Futuro no tienes que construir y mantener toda la estrategia sin acompañamiento.

Plan Futuro no consiste en elegir una inversión. Consiste en construir una estrategia y acompañarte para mantenerla durante los próximos años.

UN PROCESO CONSTRUIDO PARA EL LARGO PLAZO

¿Cómo funciona Plan Futuro?

Convertimos tus objetivos en un plan de inversión a largo plazo con una estrategia definida y te acompañamos para mantenerla alineada durante todo el programa.

01
PRIMERA ETAPA

Conocemos tu situación

Primero, conversamos contigo para comprender qué quieres construir, cuánto deseas invertir, tu horizonte y tu tolerancia al riesgo.

02
DISEÑO

Construimos tu estrategia

Después, definimos la estructura del portafolio, la distribución del capital y el proceso de inversión que utilizarás.

03
IMPLEMENTACIÓN

Comienzas a invertir

A partir de ahí, implementas la estrategia en una cuenta de inversión abierta a tu nombre y mantienes siempre el control de tus activos.

04
ACOMPAÑAMIENTO

Seguimos la estrategia

Finalmente, monitoreamos los mercados y revisamos periódicamente la estrategia para identificar cambios relevantes.

TÚ MANTIENES EL CONTROL

Bold Investor monitorea la estrategia y presenta recomendaciones. Cualquier cambio se realiza únicamente después de recibir tu autorización expresa.

CONSTRUYE TU PLAN FUTURO

Simula tu plan de inversión a largo plazo

Configura una proyección referencial de tu plan de inversión a largo plazo: ajusta el aporte mensual, el plazo, el perfil y la modalidad. Los resultados se actualizan automáticamente.

Configura tu plan de inversión a largo plazo

USD 100
Desde USD 100 USD 1,000+

La simulación está disponible para aportes mensuales de entre USD 100 y USD 1,000. Si tu aporte es superior, prepararemos una proyección personalizada durante tu proceso de incorporación.

Plazo del programa
Perfil de riesgo
Forma de comenzar
Tu aporte mensual va íntegramente a tu cuenta de inversión. La comisión de Bold Investor se paga por separado y corresponde al diseño, implementación y acompañamiento del Plan Futuro.
Recibes la estrategia personalizada completa después del proceso inicial de evaluación y diseño.
PROYECCIÓN DEL PLAN

Plan Futuro Moderado · 6 años

Actualización automática
VALOR FINAL BRUTO PROYECTADO USD 13,164 – USD 23,854

Rentabilidad acumulada referencial: 82.84% – 231.30%

Capital total a invertir USD 7,200
Ganancia bruta estimada USD 5,964 – USD 16,654
VALOR FINAL ESTIMADO LUEGO DE LA COMISIÓN DEL SERVICIO USD 11,724 – USD 22,414

Corresponde al valor final bruto proyectado menos la comisión total del servicio. La comisión se paga por separado y no reduce el aporte mensual destinado a inversión.

COMISIÓN TOTAL DEL SERVICIO USD 1,440.00
PORCENTAJE 20%
Comisión inicial USD 936.00
Mensualidad durante 72 meses USD 7.00 / mes
Comenzar mi Plan Futuro Tengo una consulta

La reserva incluye la comisión inicial del plan referencial de USD 100 mensuales durante 6 años. Si el plan elegido es mayor, la diferencia deberá regularizarse dentro de los 2 días hábiles posteriores a la reunión inicial.

Las proyecciones son referenciales y no constituyen una promesa ni garantía de rentabilidad. No incluyen impuestos, costos del bróker, spreads u otros costos externos.

DOCUMENTOS DEL PROGRAMA

Antes de comenzar, revisa el contrato

Queremos que tomes una decisión completamente informada. Puedes revisar el contrato correspondiente a cada modalidad antes de reservar tu reunión.

INICIO INMEDIATO

Contrato de Plan Futuro

Revisa las condiciones aplicables al ingreso con comisión inicial completa y estrategia personalizada desde el comienzo.

Ver contrato de Inicio Inmediato
INICIO FLEXIBLE

Contrato de Plan Futuro Flexible

Revisa las condiciones aplicables al ingreso con comisión inicial distribuida durante los primeros 12 meses.

Ver contrato de Inicio Flexible
EL MISMO PROGRAMA, DOS FORMAS DE INICIAR

Elige cómo comenzar tu Plan Futuro

Ambas modalidades forman parte del mismo programa y te brindan acompañamiento durante 6 o 12 años. La diferencia está en la forma de pagar la comisión inicial y en el momento en que recibes la estrategia personalizada completa. El aporte mensual de inversión se deposita por separado en tu cuenta del bróker.

No estás eligiendo entre un servicio básico y uno completo. Estás eligiendo cómo deseas comenzar el mismo programa.

MODALIDAD 01

Inicio Inmediato

Para quienes desean comenzar con la estrategia personalizada completa desde el inicio.

✓
Comisión inicial completa

Pagas la totalidad de la comisión inicial al comenzar el programa.

✓
Estrategia personalizada desde el inicio

Recibes la propuesta completa después del proceso inicial de evaluación y diseño.

✓
Implementación completa

Puedes comenzar a implementar el portafolio personalizado desde la primera etapa del programa.

✓
Acompañamiento de largo plazo

Mantienes el monitoreo, las revisiones y el reporte anual durante 6 o 12 años.

¿CÓMO COMIENZA? Estrategia completa desde el inicio
1

Reunión inicial

2

Diseño de estrategia

3

Presentación e implementación

Comenzar con Inicio Inmediato
UNA FORMA MÁS FLEXIBLE DE COMENZAR
MODALIDAD 02

Inicio Flexible

Para quienes desean comenzar ahora y distribuir la comisión inicial en 12 pagos mensuales.

✓
Comisión inicial en 12 pagos

Distribuyes el pago inicial durante los primeros 12 meses del programa.

✓
Estrategia simplificada durante el primer año

Comienzas con una estrategia base, mientras completas la etapa inicial.

✓
Estrategia completa después del pago 12

Al finalizar los 12 pagos recibes la estrategia personalizada completa para continuar el programa.

✓
El mismo acompañamiento de largo plazo

Continúas con monitoreo, revisiones y reporte anual durante el resto del contrato.

¿CÓMO COMIENZA? Una estrategia que evoluciona contigo
1

Reunión inicial

2

Estrategia Base

12

Estrategia completa

Comenzar con Inicio Flexible
CONDICIÓN IMPORTANTE DEL INICIO FLEXIBLE

Si se dejan de pagar dos cuotas mensuales consecutivas, el contrato finaliza automáticamente. Los pagos realizados hasta ese momento no son reembolsables y, para volver a ingresar posteriormente, será necesario comenzar un nuevo proceso.

Independientemente de la modalidad que elijas, el objetivo sigue siendo el mismo: construir una estrategia y acompañarte para mantenerla durante los próximos años.

MUCHO MÁS QUE UN PORTAFOLIO

Lo que recibes durante tu Plan Futuro

Este plan de inversión a largo plazo combina estrategia, seguimiento y acompañamiento para ayudarte a tomar decisiones con mayor claridad y mantener el rumbo durante los próximos años.

PLAN FUTURO Estrategia con acompañamiento

Durante 6 o 12 años

Largo plazo 6 o 12 años
Seguimiento Continuo
Reportes Claros y estructurados
01

Estrategia alineada contigo

La estructura del portafolio se diseña considerando tus objetivos, el plazo de inversión, tu capacidad de aporte y tu tolerancia al riesgo.

02

Monitoreo continuo

Damos seguimiento a la estrategia y a las condiciones del mercado para identificar cuándo una revisión o un ajuste puede ser necesario.

03

Revisión trimestral

Cada trimestre evaluamos la evolución del portafolio, la estructura de la estrategia y los acontecimientos relevantes para el plan.

04

Recomendaciones claras

Cuando consideramos necesario realizar un cambio, enviamos la recomendación por correo con una explicación clara de la decisión.

05

Control sobre tus decisiones

Ningún cambio se implementa sin tu autorización expresa. Tú mantienes el control de la cuenta y de cada decisión de inversión.

06

Reporte y reunión anual

Una vez al año revisamos contigo los resultados, las decisiones tomadas y los próximos pasos de la estrategia.

TU DINERO SIEMPRE PERMANECE BAJO TU CONTROL

Tus inversiones se mantienen en una cuenta a tu nombre

Bold Investor no recibe ni custodia tu capital. Los aportes se realizan directamente en tu propia cuenta de inversión y cualquier recomendación se implementa únicamente después de contar con tu autorización expresa.

El valor de Plan Futuro no está únicamente en cómo comienza tu portafolio, sino en contar con una estructura y un acompañamiento que te ayuden a mantener tu estrategia a lo largo del tiempo.

EXPERIENCIA APLICADA

Nuestra metodología es nuestra experiencia convertida en un proceso

Plan Futuro no nació de una fórmula teórica. Nuestro enfoque para cada plan de inversión a largo plazo es el resultado de años analizando mercados, construyendo portafolios y acompañando a personas con objetivos, realidades y decisiones distintas.

CÓMO SE CONSTRUYÓ PLAN FUTURO

La experiencia no elimina la incertidumbre. Ayuda a tomar mejores decisiones dentro de ella.

Invertir implica convivir con cambios, periodos difíciles, nuevas oportunidades y decisiones que no siempre son evidentes. Por eso, una estrategia de largo plazo necesita mucho más que una selección inicial de inversiones.

Necesita criterios claros, una metodología consistente y la capacidad de evaluar cada decisión dentro del contexto completo del cliente.

“

No buscamos predecir cada movimiento del mercado. Buscamos construir estrategias capaces de atravesar distintos escenarios sin perder de vista el objetivo de largo plazo.

BOLD INVESTOR Experiencia que se convierte en criterio

Cada estrategia se construye utilizando un proceso desarrollado y perfeccionado a lo largo del tiempo.

01
Analizar

Comprender objetivos, contexto y capacidad de inversión.

02
Estructurar

Traducir esa información en una estrategia coherente.

03
Acompañar

Dar seguimiento y evaluar decisiones durante el tiempo.

16+
años

de experiencia en mercados

300+
portafolios

construidos y acompañados

19
países

con clientes de Bold Investor

Más de 16 años

Analizando mercados y tomando decisiones de inversión en diferentes escenarios.

Más de 300 portafolios

Construidos considerando diferentes perfiles, objetivos y capacidades de inversión.

Clientes en 19 países

Acompañando a personas con distintas realidades, monedas y objetivos financieros.

LO QUE ESA EXPERIENCIA SIGNIFICA PARA TI

Un proceso estructurado para decisiones que importan

01
No comenzamos por el producto

Antes de evaluar inversiones, buscamos entender qué estás construyendo y cuánto tiempo tienes para hacerlo.

02
Cada decisión tiene una razón

La selección y estructura del portafolio responden a criterios definidos, no a tendencias o recomendaciones de moda.

03
El seguimiento forma parte de la estrategia

Una estrategia de largo plazo necesita revisiones, contexto y disciplina para seguir siendo coherente con su objetivo.

04
Tú mantienes el control

Las recomendaciones se explican y solo se implementan después de contar con tu autorización expresa.

NUESTRA EXPERIENCIA NO REEMPLAZA TUS DECISIONES

Te brinda una estructura, criterios y acompañamiento para que puedas tomarlas con mayor claridad.

EXPERIENCIAS REALES

Personas que ya construyen su futuro con una estrategia

Cada experiencia es distinta, pero todas reflejan el valor de contar con acompañamiento, claridad y seguimiento durante el proceso.

Bandera del país de Daniel Ramirez “

Tengo un Plan Futuro y un Portafolio Personalizado, 100%, sentimiento total de confianza y demostración de un amplio conocimiento sobre inversiones. Invierto en un Portafolio Personalizado y Plan Futuro. Totalmente recomendados, un gran trabajo y atención.

Daniel Ramirez

Bandera del país de Lourdes Montalvo “

Muy buena, realmente recomiendo la forma de trabajo de Hernán y Joselyn porque siempre responden a las dudas de forma oportuna.

Lourdes Montalvo

Bandera del país del cliente “

Muy buena experiencia a pesar de que entré en un momento difícil del mercado, siempre han atendido mis inquietudes, me han explicado a detalle, y he sentido que tienen el compromiso de hacer por el portafolio lo mejor posible. Además, siempre comparten la información (reportes) a tiempo para tener tranquilidad y realizan las compras en los tiempos pactados. Estoy muy agradecida con Hernan y Joss.

Anónimo

Bandera del país de Elisa Anduaga “

Ha sido buena experiencia, bastante info y respuesta rápida.

Elisa Anduaga

Bandera del país del cliente “

Muy buena experiencia, siento que de verdad cada mes se toman el tiempo de ver la evolución del portafolio para poder hacer cambios oportunos. Sí lo recomendaría.

Anónimo

Bandera del país de Valeria Moreno “

Lo recomendaría porque ayuda a perder el miedo a invertir en instrumentos de riesgo como las acciones, de la mano de quienes saben hacerlo. Da tranquilidad de que tu dinero está en buenas manos.

Valeria Moreno

Bandera del país del cliente “

Tengo un Plan Futuro y un Portafolio Personalizado, 100%, sentimiento total de confianza y demostración de un amplio conocimiento sobre inversiones.

Anónimo

Los testimonios reflejan experiencias individuales. Las inversiones permanecen en cuentas abiertas a nombre de cada cliente y Bold Investor no recibe ni custodia su capital.

SEGURIDAD Y CONTROL

Tu patrimonio permanece siempre bajo tu control

Tus inversiones se mantienen en una cuenta de corretaje abierta a tu nombre. Bold Investor no recibe ni custodia tu capital y cualquier cambio se implementa únicamente después de contar con tu autorización expresa.

Cuenta a tu nombre

Mantienes la titularidad, el acceso y el control de tus inversiones durante todo el programa.

Sin custodia de fondos

Tus aportes se realizan directamente en tu cuenta de inversión. Bold Investor no recibe ni retiene tu capital.

Autorización expresa

Ningún cambio se implementa sin tu aprobación. La decisión final permanece siempre en tus manos.

ANTES DE COMENZAR

Preguntas frecuentes sobre Plan Futuro

Resolvemos las principales dudas sobre este plan de inversión a largo plazo, sus modalidades, la cuenta de inversión y los resultados del simulador.

INFORMACIÓN CLARA

Comprende el programa antes de tomar una decisión

Plan Futuro es un compromiso de largo plazo. Por eso buscamos que conozcas desde el inicio cómo funciona, qué incluye y qué decisiones permanecerán siempre bajo tu control.

Tengo otra consulta

¿La comisión se descuenta de mi aporte mensual de inversión?

No. Tu aporte mensual se deposita íntegramente en tu cuenta del bróker y se destina a la construcción del portafolio. La comisión de Bold Investor se paga por separado y corresponde al diseño, implementación, monitoreo, revisiones y acompañamiento del Plan Futuro.

¿Bold Investor recibe o administra mi dinero?

No. Tu capital permanece en una cuenta de inversión abierta a tu nombre. Bold Investor diseña y monitorea la estrategia, presenta recomendaciones y solo implementa cambios después de recibir tu autorización expresa.

¿Cuál es la diferencia entre Inicio Inmediato e Inicio Flexible?

En Inicio Inmediato pagas la comisión inicial al comenzar y recibes la estrategia personalizada completa desde la primera etapa. En Inicio Flexible distribuyes la comisión inicial durante 12 meses, comienzas con una estrategia base de dos ETFs y recibes la estrategia completa después del pago 12.

¿Qué incluye el pago realizado al reservar la reunión?

El enlace de Inicio Inmediato incluye el pago inicial correspondiente al plan referencial de USD 100 mensuales durante 6 años. El enlace de Inicio Flexible incluye la primera cuota del mismo plan referencial.

¿Qué sucede si elijo un aporte mayor o un plazo de 12 años?

La diferencia correspondiente deberá regularizarse dentro de los 2 días hábiles posteriores a la reunión inicial.

¿El rendimiento mostrado en el simulador está garantizado?

No. Los resultados son estimaciones referenciales basadas en rangos acumulados para cada perfil y plazo. No constituyen una promesa de rentabilidad ni una recomendación personalizada.

¿Los resultados del simulador ya descuentan la comisión del servicio?

El simulador muestra por separado el valor final bruto proyectado, la comisión total del servicio y el valor final estimado luego de la comisión del servicio.

¿Puedo comenzar sin experiencia previa?

Sí. El proceso parte de tu situación, tus objetivos y tu nivel de experiencia. Buscamos que comprendas la estrategia y puedas tomar decisiones con mayor claridad.

¿Qué ocurre si en algún momento quiero aumentar mi aporte mensual?

Sí, es posible solicitar un aumento durante la vigencia del programa. Como la estrategia y la comisión del servicio se calculan en función del monto de inversión comprometido, será necesario actualizar la estrategia y regularizar la diferencia de la comisión aplicable al nuevo monto. El nuevo aporte mensual deberá mantenerse hasta la finalización del contrato; no es posible aumentarlo únicamente por algunos meses y luego volver al monto anterior. Una vez aprobada la actualización, las compras futuras se realizarán sobre el nuevo aporte mensual acordado.

¿Puedo reducir mi aporte mensual después de comenzar?

No. El aporte mensual acordado forma parte de la estrategia diseñada para el plazo contratado y se mantiene durante toda su vigencia. Por ese motivo, no es posible reducirlo una vez iniciado el programa.

¿Qué ocurre si dejo de pagar dos cuotas del Inicio Flexible?

De acuerdo con la condición informada para esta modalidad, si se dejan de pagar dos cuotas mensuales consecutivas, el contrato finaliza automáticamente. Los pagos realizados hasta ese momento no son reembolsables y un ingreso posterior requerirá iniciar un nuevo proceso.

¿Qué bróker puedo utilizar para mi Plan Futuro?

La cuenta de inversión permanece a tu nombre y el bróker debe ser compatible con la operativa del programa. Si todavía estás evaluando alternativas, puedes revisar nuestra herramienta Encuentra tu Broker para conocer opciones según tu perfil y necesidades.

¿Qué alternativa existe si ya cuento con USD 10,000 o más?

Plan Futuro está orientado a construir patrimonio mediante aportes mensuales. Si ya cuentas con un capital inicial desde USD 10,000 y buscas otra estructura, también puedes conocer Bold Investor Fund y comparar cuál alternativa se ajusta mejor a tu punto de partida.

EL FUTURO SE CONSTRUYE CON DECISIONES

El futuro que imaginas comienza con la decisión que tomes hoy

Plan Futuro fue creado para acompañarte a construir el patrimonio que hará posible el futuro que imaginas mediante un plan de inversión a largo plazo, una estrategia clara y la disciplina necesaria para mantenerla durante 6 o 12 años.

Comenzar mi Plan Futuro Tengo una consulta

Al comenzar, elegirás la modalidad correspondiente y realizarás el pago indicado. La reunión de inicio forma parte del proceso de implementación y se coordina una vez confirmado el ingreso al programa.

Cuenta a tu nombre Comisión transparente Acompañamiento durante 6 o 12 años
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